स्टॉक मार्केट फ्रॉड में अधिक रिटर्न और कथित विशेष ट्रेडिंग अवसरों के नाम पर लोगों को निशाना बनाया जाता है। ऐसे सभी मामलों में ठगी की रकम हासिल करने के लिए बैंक खातों की जरूरत होती है। यही वजह है कि म्यूल अकाउंट साइबर अपराध नेटवर्क की महत्वपूर्ण कड़ी माने जाते हैं। यदि पुलिस ऐसे खातों की श्रृंखला को तोड़ने में सफल होती है तो साइबर अपराधियों तक पहुंचने में भी मदद मिल सकती है।

डोंबिवली की एक पोस्टग्रेजुएट स्टूडेंट ने आरोप लगाया है कि उसके बैंक अकाउंट से बिना उसकी जानकारी के ₹2.6 करोड़ के फ्रॉड ट्रांज़ैक्शन किए गए। यह उत्तराखंड में पीड़ितों से जुड़ा एक बड़ा साइबर फ्रॉड लगता है। स्टूडेंट ने पुलिस पर आरोप लगाया है कि पिछले तीन महीनों में बार-बार बताने के बावजूद पुलिस ने उसकी शिकायत पर गंभीरता से ध्यान नहीं दिया। 

CBI ने उस मामले में कथित तौर पर शामिल दो और लोगों की पहचान की है, जिसमें एजेंसी के अधिकारियों ने पिछले महीने मुंबई के एक प्राइवेट बैंक के ब्रांच मैनेजर नितेश राय को म्यूल अकाउंट खोलने में मदद करने के आरोप में गिरफ्तार किया था। जांच से पता चला है कि गिरफ्तार अधिकारी ने साइबर क्रिमिनल्स के साथ मिलकर गैर-कानूनी रिश्वत ली और अपने ऑफिशियल पद का गलत इस्तेमाल करके अकाउंट खोलने के फॉर्म प्रोसेस किए, जिससे साइबर क्राइम से होने वाली कमाई के आने-जाने और लेयरिंग के लिए चैनल बने।