नई दिल्ली : हाल ही में, एक सोशल मीडिया रील ने सबका ध्यान खींचा, जिसमें दिखाया गया कि कैसे लीक हुए पहचान डेटा का गलत इस्तेमाल करके धोखेबाज अनजान लोगों के नाम पर लोन ले रहे हैं। बैंकिंग एक्सपर्ट्स का कहना है कि अब पैन  और आधार डिटेल्स को सुरक्षित रखना बहुत ज़रूरी है, क्योंकि ऐसी जानकारी का गलत इस्तेमाल धोखेबाज संदिग्ध लोन ऐप्स के ज़रिए लोन लेने के लिए कर सकते हैं, जिससे पीड़ित के सिबिल स्कोर पर बुरा असर पड़ सकता है। 

बैंकिंग सेक्टर के एक एक्सपर्ट ने कहा, “नेशनलाइज़्ड बैंक और जाने-माने प्राइवेट बैंक लोन देते समय आरबीआई के सख्त नियमों और गाइडलाइंस को फॉलो करते हैं, जिसमें एप्लीकेंट के क्रेडेंशियल्स का सही वेरिफिकेशन शामिल है। इसलिए, ऐसी घटनाओं में उनके शामिल होने की संभावना बहुत कम है। हालांकि, कुछ प्राइवेट इंस्टीट्यूशन और लोन ऐप एप्लीकेंट के सही वेरिफिकेशन के बिना लोन देने की प्रैक्टिस में शामिल हो सकते हैं, जिससे इस तरह का फ्रॉड हो सकता है। ऐसे मामलों में, लोन देने वाला और लोन लेने वाला व्यक्ति दोनों ही दोषी होते हैं क्योंकि यह फ्रॉड होता है क्योंकि किसी दूसरे व्यक्ति की आइडेंटिटी डिटेल्स का इस्तेमाल किया जा रहा है।”

एक और एक्सपर्ट, विश्वास उतागी ने कहा, “ऐसी स्थितियों में, जिस व्यक्ति के नाम पर बिना जानकारी के लोन लिया गया है, वह आरबीआई के ओम्बड्समैन से संपर्क कर सकता है और ऑनलाइन शिकायत दर्ज कर सकता है। अगर नई पीढ़ी के प्राइवेट सेक्टर बैंकों द्वारा अपनाई जाने वाली ऐसी गलत बैंकिंग प्रैक्टिस को रेगुलेटर द्वारा कंट्रोल नहीं किया जाता है, तो बैंक और रेगुलेटर दोनों जिम्मेदार होंगे।”

उन्होंने आगे कहा, “ऐप-बेस्ड सिस्टम में हमेशा फुलप्रूफ सेफगार्ड नहीं होते हैं, इसलिए कस्टमर्स को सावधान रहना चाहिए। ऐसे ऐप-बेस्ड इंस्टीट्यूशन से संपर्क करने के बजाय, कस्टमर्स को जाने-माने बैंकों पर भरोसा करना चाहिए।”
 

मुंबई : नेहरू नगर पुलिस ने डॉ. पतंगराव कदम को-ऑपरेटिव क्रेडिट सोसाइटी लिमिटेड के चेयरमैन और ऑफिस वालों के खिलाफ क्रिमिनल केस दर्ज किया है। इन लोगों पर शहर की एक डिजिटल मार्केटिंग फर्म को Rs2.5 करोड़ के बिज़नेस लोन का लालच देकर Rs25 लाख की ठगी करने का आरोप है। तीन आरोपियों की पहचान हो गई है आरोपियों की पहचान क्रेडिट सोसाइटी के चेयरमैन आनंद पगारे, सेक्रेटरी दिनेश उपाडे और विजय तेलगर के तौर पर हुई है। शुरुआती जांच के बाद भारतीय न्याय संहिता  की संबंधित धाराओं के तहत केस दर्ज किया गया है।

प्राथमिकी के मुताबिक, शिकायत करने वाले 56 साल के विद्याधर दत्तू पवार, बांद्रा (वेस्ट) में 15th रोड पर मौजूद एफबीटीएस डिजिटल मार्केटिंग प्राइवेट लिमिटेड के डायरेक्टर हैं। कंपनी का ऑपरेशन बढ़ाने के लिए फंड की तलाश में पवार ने एजेंट के ज़रिए लोन के ऑप्शन देखने शुरू किए। इस दौरान, विजय अहलूवालिया नाम के एक व्यक्ति ने उन्हें विजय तेलगर से मिलवाया, जिसने कथित तौर पर उन्हें भरोसा दिलाया कि क्रेडिट सोसाइटी के ज़रिए लोन का इंतज़ाम किया जा सकता है। 16 अगस्त, 2025 को, पवार और उनके साथी कुर्ला (ईस्ट) में ईस्ट पॉइंट मॉल में सोसाइटी की ब्रांच गए, जहाँ वे पगारे और उपाडे से मिले। पगारे ने उन्हें बताया कि सोसाइटी का हेड ऑफिस रहेजा अर्काडिया, सेक्टर 11, सीबीडी बेलापुर, नवी मुंबई में है। जब पवार ने Rs2.5 करोड़ के लोन के लिए अप्लाई किया, तो पगारे ने कथित तौर पर एक शर्त रखी कि लोन की रकम का 10 परसेंट सोसाइटी में फिक्स्ड डिपॉजिट के तौर पर जमा करना होगा।

शर्त मानकर, पवार ने केवाईसी डॉक्यूमेंट्स जमा किए और एप्लीकेशन फीस के तौर पर Rs11,000 कैश दिए। 19 अगस्त, 2025 को, उन्हें सोसाइटी के लेटरहेड पर एक लोन सैंक्शन लेटर मिला, जिसमें लिखा था कि Rs2.5 करोड़ का लोन 10 साल के लिए 7 परसेंट सालाना ब्याज पर मंज़ूर हो गया है, जिसकी हर महीने की किस्त Rs2,90,271 होगी। फर्म ने Rs 25 लाख ट्रांसफर किए इसके बाद, कंपनी ने एफबीटीएस डिजिटल मार्केटिंग प्राइवेट लिमिटेड के नाम पर Rs 12.5 लाख के दो फिक्स्ड डिपॉजिट में  आरटीजीएस के ज़रिए Rs 25 लाख ट्रांसफर किए। सोसाइटी ने 18 अगस्त, 2030 को खत्म होने वाले पांच साल के समय के साथ 7.5 परसेंट ब्याज के साथ फिक्स्ड डिपॉजिट सर्टिफिकेट जारी किए। हालांकि, वादा किया गया लोन कभी नहीं दिया गया। 5 सितंबर, 2025 को, पगारे ने कथित तौर पर सोसाइटी की बेलापुर ब्रांच के नाम पर Rs 2.5 करोड़ का एक डिमांड ड्राफ्ट दिया। जब पोवार ने इसे बीकेसी में अपनी कंपनी की बैंक ब्रांच में जमा किया, तो ड्राफ्ट को अमान्य बताकर डिसऑनर कर दिया गया।

मुंबई : मुंबई पुलिस की आर्थिक अपराध शाखा (EOW) कथित “क्लोज़्ड-लूप फंडिंग” और सांठगांठ के जरिए लोन असाइनमेंट से जुड़े गंभीर आरोपों की जांच की तैयारी कर रही है. यह कदम पूर्व HDIL प्रमोटर राकेश कुमार वाधवान की ओर से दी गई विस्तृत शिकायत के बाद उठाया जा रहा है. वाधवान, Housing Development and Infrastructure Limited (HDIL) के निलंबित निदेशक भी हैं. उन्होंने वित्त वर्ष 2017 से 2019 के बीच मंजूर किए गए कई लोन, उनके पुनर्गठन और बाद में असाइनमेंट को लेकर आपराधिक जांच की मांग की है. शिकायत में आरोप लगाया गया है कि इन लेनदेन में पारदर्शिता, उचित मूल्य निर्धारण और स्वतंत्र मूल्यांकन की कमी रही और फंड कथित तौर पर Suraksha Asset Reconstruction Private Limited तक संदिग्ध तरीके से पहुंचाए गए. 
शिकायत का मुख्य आरोप यह है कि तनावग्रस्त परिसंपत्तियां खरीदने के लिए Suraksha ARC द्वारा दी गई 15 प्रतिशत मार्जिन राशि वास्तविक थर्ड-पार्टी निवेश नहीं थी. दावा किया गया है कि यह रकम उन समूह कंपनियों के जरिए आई, जिन्हें उसी अवधि में YES Bank से वित्तपोषण मिला था. इसे “क्लोज़्ड-लूप फंडिंग” और “राउंड-ट्रिपिंग” व्यवस्था बताया गया है, जिससे संकेत मिलता है कि पैसा अंतिम रूप से उसी बैंक से उत्पन्न हुआ. 

YES बैंक की रिपोर्ट का हवाला 
शिकायत में YES बैंक की आंतरिक विशेष ऑडिट रिपोर्ट का भी हवाला दिया गया है, जिसमें तनावग्रस्त परिसंपत्तियों की बिक्री से पहले नीलामी या प्रतिस्पर्धी बोली की अनुपस्थिति पर सवाल उठाए गए थे. इसमें यह भी कहा गया है कि कई मामलों में मूल्यांकन रिपोर्ट उपलब्ध नहीं थीं और SMA-2 श्रेणी के खातों को भी अनिवार्य रिकवरी प्रयासों के बिना बेच दिया गया, जिससे बैलेंस शीट प्रबंधन और संभावित एवरग्रीनिंग पर संदेह पैदा होता है. 

एक अहम लेनदेन में Sapphire Land Development Pvt Ltd को दिए गए 150 करोड़ रुपये के लोन का जिक्र है. शिकायत के अनुसार, आंतरिक क्रेडिट मंजूरी 100 करोड़ रुपये की थी, लेकिन 150 करोड़ रुपये जारी किए गए. यह भी आरोप है कि यह लोन खाते के एनपीए बनने से पहले और मोराटोरियम अवधि के दौरान मात्र दस महीनों में ARC को ट्रांसफर कर दिया गया. 
शिकायत में 154.53 करोड़ रुपये के बकाये को 150 करोड़ रुपये में असाइन करने को “रंग बदलने की चाल” बताया गया है. इसमें स्वतंत्र मूल्यांकन, बाजार आधारित मूल्य खोज और बोर्ड से बाद में मंजूरी लेने जैसे मुद्दों पर सवाल उठाए गए हैं. साथ ही यह भी आरोप है कि YES बैंक ने 127.50 करोड़ रुपये के सिक्योरिटी रिसीट्स के जरिए परिसंपत्तियों में आर्थिक हित बनाए रखा, जिससे “ट्रू सेल” की शर्तों पर संदेह पैदा होता है. 

इसके अलावा, SARFAESI अधिनियम और आरबीआई के दिशा-निर्देशों के उल्लंघन का भी आरोप लगाया गया है. शिकायत में कहा गया है कि इन लेनदेन के जरिए Suraksha ARC ने दिवाला प्रक्रिया में बढ़ा-चढ़ाकर दावा किया और HDIL से जुड़े मामलों में अधिक मतदान अधिकार हासिल किए, जिससे कॉर्पोरेट दिवाला समाधान प्रक्रिया प्रभावित हो सकती है. 

EOW से आपराधिक साजिश, धोखाधड़ी, विश्वासघात, रिकॉर्ड में हेरफेर और फंड डायवर्जन जैसे संभावित अपराधों की जांच की मांग की गई है. जांच एजेंसी से ऑडिट रिपोर्ट, ट्रांजैक्शन ट्रेल और आंतरिक मंजूरियों की जांच करने को भी कहा गया है. सूत्रों के मुताबिक, EOW प्रारंभिक जांच शुरू कर सकती है. अगर जांच आगे बढ़ती है, तो इससे एसेट रिकंस्ट्रक्शन सेक्टर में कॉरपोरेट गवर्नेंस और नियामकीय निगरानी पर व्यापक असर पड़ सकता है. बाजार की नजर इस बात पर रहेगी कि क्या यह मामला बैंकिंग सेक्टर में तनावग्रस्त परिसंपत्तियों की बिक्री और फंडिंग संरचना में सुधार की दिशा में कदम साबित होता है.

मुंबई : प्रवर्तन निदेशालय (ईडी) के मुंबई क्षेत्रीय कार्यालय ने 5 जनवरी को द ग्रीन बिलियन्स लिमिटेड (टीजीबीएल) के सीईओ प्रतीक कनकिया को गिरफ्तार किया है। ईडी ने यह कार्रवाई धन शोधन निवारण अधिनियम (पीएमएलए), 2002 के प्रावधानों के तहत 47.32 करोड़ रुपए के धन शोधन मामले में की है। 
प्रतीक कनकिया को 6 जनवरी 2026 को मुंबई स्थित पीएमएलए विशेष न्यायालय के समक्ष पेश किया गया, जहां से उन्हें 9 जनवरी 2026 तक ईडी की हिरासत में भेज दिया गया। 

ईडी की जांच में पता चला कि आरोपियों ने धोखाधड़ी से ब्रॉडकास्ट इंजीनियरिंग कंसल्टेंट्स इंडिया लिमिटेड (बीईसीआईएल) से 50 करोड़ रुपए का ऋण लिया और उसका दुरुपयोग किया, जिससे बीईसीआईएल को अनुचित नुकसान हुआ। बता दें कि बीईसीआईएल भारत सरकार का एक सार्वजनिक क्षेत्र का उपक्रम है। 
2018 के दौरान पुणे नगर निगम (पीएमसी) ने वेस्ट-टू-एनर्जी प्रोजेक्ट संयंत्र स्थापित करने और संचालित करने के लिए टेंडर निकाला। यह प्रोजेक्ट 2019 में वेरिएट कंसल्टेंट्स को सौंपा गया था, और इसके बाद 2020 में पीएमसी और वेरिएट पुणे वेस्ट टू एनर्जी प्राइवेट लिमिटेड (एसपीवी) के बीच एक समझौता हुआ। 
इसके बाद, आरोपी की कंपनी द ग्रीन बिलियन्स लिमिटेड ने उक्त एसपीवी का अधिग्रहण करने के लिए एक बाध्यकारी टर्म शीट पर हस्ताक्षर किए और बीईसीआईएल से संपर्क करके एक कंसोर्टियम बनाने का प्रस्ताव रखा, जिसमें बीईसीआईएल को पीएमसी परियोजना के लिए परियोजना प्रबंधन सलाहकार और वित्तीय भागीदार के रूप में कार्य करना था। 

2022 में, भारतीय नवीकरणीय ऊर्जा विकास एजेंसी लिमिटेड (आईआरईडीए) ने बीईसीआईएल को 80 करोड़ रुपए का अल्पकालिक ऋण स्वीकृत किया, जिसमें से 50 करोड़ रुपए बीईसीआईएल द्वारा टीजीबीएल को आगे स्वीकृत किए गए। ईडी की जांच में पता चला कि प्रतीक कनकिया ने अपनी निजी फर्म के माध्यम से और बीईसीआईएल के पूर्व कर्मचारियों की मिलीभगत से जाली और मनगढ़ंत दस्तावेजों का उपयोग करके और निर्धारित शर्तों का पालन किए बिना पुणे वेस्ट-टू-एनर्जी प्रोजेक्ट के नाम पर धोखाधड़ी से उक्त ऋण सुविधा का लाभ उठाया। 

कनकिया ने धन का गबन किया और परियोजना स्थल पर कोई काम नहीं किया गया। ईडी की जांच में आगे पता चला कि आरोपी ने अपराध से प्राप्त धन का उपयोग निजी खर्चों और विलासितापूर्ण जीवन शैली बनाए रखने के लिए किया, जिसमें लग्जरी वाहनों का उपयोग और मुंबई और दिल्ली के प्रमुख स्थानों पर स्थित उच्च श्रेणी के आवासीय परिसरों को किराए पर लेना और उनका नवीनीकरण करना शामिल है, जिससे वित्तीय समृद्धि का झूठा आभास हुआ। आगे की जांच जारी है।